تراکنشهای بانکی با مبالغ بالا زیر ذرهبین؛ بررسی ویژه معاملات فاقد اسناد منطبق
مرکز اطلاعات مالی اعلام کرد تراکنشهای بانکی با مبالغ بالا که اسناد آنها با طرفین واقعی معامله انطباق نداشته باشد، مشمول بررسیهای تکمیلی و اقدامات نظارتی در چارچوب قانون مبارزه با پولشویی میشود.
مرکز اطلاعات مالی از تشدید نظارت بر تراکنشهای بانکی با مبالغ بالا خبر داد و اعلام کرد نقلوانتقال وجوهی که فاقد انطباق میان اسناد مثبته و طرفین واقعی تراکنش باشد، در چارچوب اجرای قانون مبارزه با پولشویی مورد بررسیهای تکمیلی قرار خواهد گرفت.
بر اساس اعلام مرکز اطلاعات مالی، طبق ضوابطی که از سال ۱۳۹۸ و در اجرای «دستورالعمل شفافسازی تراکنشهای بانکی اشخاص» به اجرا درآمده، نقلوانتقال وجوه بیش از آستانههای تعیینشده، منوط به درج دقیق «بابت تراکنش» و در مواردی ارائه اسناد مثبته مرتبط با معامله، قرارداد یا علت انتقال وجه است. شبکه بانکی نیز موظف است تصویر این اسناد را در پرونده هر تراکنش نگهداری کند.
بر پایه اعلام بانک مرکزی، بررسیهای نظارتی انجامشده نشان میدهد در برخی نقلوانتقالات بانکی، بهویژه تراکنشهای با مبالغ بالا و دارای اهمیت، اسناد ارائهشده از سوی مشتریان با طرفین واقعی تراکنشها همخوانی ندارد؛ موضوعی که میتواند نشانه بروز ریسکهای پولشویی یا سوءاستفاده از حسابهای بانکی باشد.
مطابق قانون مبارزه با پولشویی و اصلاحات بعدی آن، بانکها مکلفاند در مواردی که تراکنشها از نظر مبلغ، ماهیت یا طرفین، ظن وقوع تخلف یا جرم را ایجاد کند، گزارشهای مربوطه را برای بررسیهای بیشتر به مرکز اطلاعات مالی ارسال کنند.
در همین راستا تأکید شده است تراکنشهایی که بهطور محسوسی بالاتر از سطح فعالیت مورد انتظار اشخاص انجام میشود یا مواردی که اسناد و مدارک آنها صوری بوده و مالک واقعی وجوه، شخص ثالث تشخیص داده شود، در اولویت رسیدگیهای نظارتی و کنترلی قرار خواهند گرفت.
*بازنویسی:تحریریه پژواک کارفرما
انتهای پیام